招商银行推出金葵花财务规划服务体系

8月23日，招商银行正式发布了金葵花财务规划服务体系。该体系旨在解决居民面临的财富管理问题，延续客户美好生活品质。

金葵花财务规划服务体系包含投资规划、保障规划、子女教育规划、退休养老规划、金葵花财富信托规划和投融资规划六大板块，是招商银行依据中国居民当前的财富现状，结合16年财富管理经验，4万亿客户总资产管理实践和200余万资产配置案例实践，由境内外百余名金融、法律、IT、财富管理专家历时两年研发而成的。

招商银行方面表示，财务规划服务体系秉承着招行“为客户提供温暖人生的财富管理方案”的理念，聚焦当前中国居民的财富问题，旨在为中国居民提供以家庭为单位、覆盖全生命周期财务规划方案，制定合理的目标和提供科学的配置建议。招行希望，财务规划服务不仅能解决客户的财富问题，更能成为客户实现人生幸福目标的重要工具。

居民需要提前做好家庭财富的合理规划，提前做好各种可能的危机应对，才能摆脱焦虑，实现更长远的目标。然而，财富管理是专业性相对较强的领域，专业壁垒短期内很难逾越，居民在理财时易陷入三大误区之中。具体包括理财方式单一化，缺乏多元化配置；盲目追求高收益，忽视收益背后隐藏的风险；以及追求短期获利，忽视长期投资。

招商银行积极响应客户这一需求痛点，财务规划也应运而生。招行借鉴发达国家和地区的先进经验并与国内实际相结合，依托丰富的财富管理和资产配置经验，结合前沿的金融科技，打造了一套国内首创的综合财富管理方案——金葵花财务规划服务体系。

招商银行有关负责人表示：金葵花财务规划服务体系的的设计和开发绝非一朝一夕之功，而是在招商银行已有的资产配置能力和财富管理经验基础上，经过反复研究而成的。招商商银行于2012年即自主研发了资产配置系统，至今已为客户出具了80余万份资产配置建议。2017年，招行发布了国内首只“金葵花”资产配置指数，开启了国内居民理财从单一投资到综合理财的新篇章。

招商银行介绍，金葵花财务规划服务体系具备专业化、智能化、定制化、产品覆盖面广、长期性等五大特色优势。目前，该服务体系已正式上线，今后客户可以到招商银行各网点直观地体验财务规划服务，出具规划报告，并在网点客户经理的协助下将财务规划方案有效落地。

稿件来源：招商银行福州分行

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