整治乱象4号文发威:大部分在沪非持牌银行机构已撤出

“4号文”发威，大部分在沪非持牌银行机构已撤出

国际金融报 陈圣洁 

近年来，由于聚集了监管和金融同业机构等方面的优势，上海等城市一直被众多城商行、农商行等中小银行当作非持牌业务点的重点区域。

“除了鹿城银行等少数几家银行，现在多数的机构和有关人员基本都已经撤了。”近日，某城商行驻沪人员李静（化名）对《国际金融报》记者透露。

李静所说的是今年1月中旬以来，沪上非持牌银行机构“大撤退”的现状。

这里所谓“非持牌”是指银行在异地设立部门、部门分部或业务中心的，不受当地银监局管辖，业务数据报送给总行（法人）所在银监局。而对应的“持牌”是指银行设立分支行和专营机构，需当地银监局核准。

近年来，由于聚集了监管和金融同业机构等方面的优势，上海等城市一直被众多城商行、农商行等中小银行当作非持牌业务点的重点区域。

一般来说，在上海设立的非持牌机构主要分为两种类型：一种属于总行部门的分部；另一种是独立部门，相当于是把整个部门搬到上海，由分管行长直管。具体涉及的业务板块包括同业、金融市场和投行等。

一位城商行人士告诉《国际金融报》记者，不少非持牌驻沪银行机构在上海的业务量都非常大，一些机构一年的交易金额甚至能达几百亿元。

今年1月13日，原银监会下发了《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》（银监发〔2018〕4号文，下称“4号文”），明确将“未经批准设立分支机构、网点，包括异地事业部、业务部、管理部、代表处、办事处、业务中心、客户中心、经营团队等，并从事业务活动”，定义为“违法违规展业”行为。

而根据此前相关媒体报道，“4号文”下发后的几天内，就有消息传出，监管部门准备开始就城商行异地非持牌机构情况开展调研，主要包括上述机构基本情况、主要风险和问题、已采取措施以及下一步工作安排等。

如今，4个月过去，大部分城商行对于异地非持牌分支机构“撤离”已作出抉择。

（国际金融报记者 陈圣洁）

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