今年监管高压延续 银监会调研城商行异地非持牌机构

2018年开始，银监会监管高压态势仍在延续。今天，据新浪财经报道，近期银监会城市银行部通知，就城商行异地非持牌机构情况开展调研，主要包括上述机构基本情况、主要风险和问题、已采取措施以及下一步工作安排。

“非持牌”指银行在异地设立部门、部门分部或业务中心的，不受当地银监局管辖，业务数据报送给总行(法人)所在银监局。对应的“持牌”是指银行设立分支行和专营机构，需当地银监局核准。尤其是北京和上海，因为聚集了监管和金融同业机构的优势，已成为中小银行设立非持牌业务点的重点区域。

本次调研将特别检查“银监会集中开展银行业市场乱象整治工作后是否仍有顶风作案、违规新设的情况”。

据新浪财经了解，监管本次调研内容分为四类，一是城商行异地非持牌机构基本情况，包括但不限于机构数量、机构种类、业务领域、区域分布、管理模式等，以及银监会集中开展银行业市场乱象整治工作后是否仍有顶风作案、违规新设的情况。

二是异地非持牌机构的主要风险和问题，包括但不限于内控合规管理、异地业务风险管理、操作风险管理等。

三是已采取的措施。包括但不限于如何清理规范违规异地非持牌机构，如何处理符合持牌条件的机构，如何应对内部管理和业务风险隐患及问题，如何妥善安置人员等。

四是下一步工作安排。包括但不限于分局2018年清理规范城商行异地非持牌机构工作的主要内容、具体措施、责任划分和时间安排等。

2018年1月13日晚，银监会连发两文，明确今年将进一步深化整治银行业市场乱象。

银监会印发了《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》和《2018年整治银行业市场乱象工作要点》两份文件，明确下一步监管要求和重点。

银监会负责人介绍说，监管方未来将重点整治问题多的机构、乱象多的区域、风险集中的业务领域，严查案件风险。将监管重心定位于防范和处置各类金融风险，而不是做大做强银行业，强调对监管履职行为进行问责，严肃监管氛围。注重建立长效机制，弥补监管短板，切实解决产生乱象的体制机制问题。

[责任编辑：CX真]