讲合规 筑基础 强防控 重处置 ——民生银行福州分行扎实开展操作风险治理强化年专项活动

2024年，民生银行福州分行以“操作风险治理强化年”为主线，通过“讲合规、筑基础、强防控、重处置”四个方面，进一步厚植稳健审慎经营文化，助力分行业务高质量发展。

讲合规：一是开展“一把手讲合规”“行领导讲法”等活动，深入基层开展调研及合规宣教，倾听一线声音，充分发挥赋能一道防线作用；二是常态化开展合规长效机制建设系列培训，有效开展操作风险典型案例警示教育，发布《法律合规微课堂》，增强从业人员案件风险防控意识和合规经营自觉性，积极营造良好的清廉金融文化氛围。

筑基础：一是做好操作风险全面自查工作。针对本机构重点业务领域或操作风险高发领域，开展贷中贷后、财务合规、基础运营、网络安全与业务连续性、行政类印章、安保外包、人员行为管理七个重点领域的排查工作，实现了操作风险管控要点与日常业务、内控合规检查的融合。二是夯实制度体系建设，推进分行制度体系建设优化，及时就监管政策要点进行分析，通过高层监管政策解读、专题政策培训、制定内化制度等方式，推进外规内化落地实施。

强防控：一是完善从业人员网格化管理体系和立体案防体系建设，推动落实从业人员行为监测常态化管理，强化员工行为操守系列专项整治工作，对员工经商办企业、信用卡套现、赌博、民间借贷等重点异常行为开展常态化监测；同时自主研究探索实用、精准的员工监测模型，提升分行员工行为管理水平。二是出台涵盖高级管理层、网点负责人、分支行重要岗位的《中国民生银行福州分行内控合规管理履职标准化手册》，明确主要工作履职规范、频率、时限、合规要求等，为实现全行内控合规高质量履职打下扎实基础。

重处置：一是加大风险合规考核与违规问责力度，把“操作风险治理强化年”活动执行情况纳入合规考核，引导完善操作风险管理工作。二是坚持严管厚爱结合，激励约束并重，依规依纪问责，不断优化问责流程，明确问责标准，提升问责工作规范化精准化水平；坚持依法从严治行，坚持“有纪必执、有责必问、有惩必严”的原则，坚决杜绝“以罚代处”、“以轻处分代替纪律处分”。

（通讯员 张琳琳 俞正林）

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